KALEA eleita como melhor solução da indústria de crédito

GFM Review announces winners of its prestigious industry awards for May-End 2023

Global Financial Market Review (GFM) is a dedicated online news aggregation portal that focuses on industries and news that are involved in the financial markets. As part of its coverage of this huge and multi-disciplined industry GFM has developed a series of Awards. The Awards have been developed to recognise companies and institutions that have achieved notable success in their respective fields. The Awards have become a standard for reliability, performance and security within the financial community.

In a challenging market, the GFM Awards recognize the progress, achievement and leadership of Global companies and institutions that are engaged in the financial market, either directly or indirectly through those supporting it. GFM aims to promote award winners through the GFM website while also using its media partners to ensure that various other news agencies take up the announcements.

Articles on the GFM site are read by in excess of 14,000,000 people per year. GFM benefits from not only producing its own editorials but aggregating focused news from a number of global news providers. As a truly global financial news portal GFM aims to ensure that the panel headed by the Publisher, with input from the research team, choose winners that best reflect over achievement in the nominated category.

With over 180,000 Twitter followers GFM Review has the largest following in the specialist financial news category.

The awards selection panel used a wide range of criteria to come to their decisions on the March 2023 award winners. Some of the general criteria depending on the industry included Transparency, Corporate Governance, Sustainability, Volume of transactions, Innovation, Fintech and Customer Service. Some of the specific criteria used included Market Capitalization, Earnings per Share, Price/Earnings Ratio, Total Revenues, Net income, Operating Profits, Tier 1 Capital, Total Deposits, Loan to Deposit Ratio, Non-Performing Loan Ratio, Coverage, Provision and route-tomarket.

The judging panel are proud to award the following institution:

(A equipe de jurados tem o orgulho de premiar a seguinte instituição:))

Best eKYC Solution LatAm 2023 - Plutto

Best Financial Advisor Canada 2023 - Solomon Financial Corp

Best ESG Innovation 2023 - 15Rock

Best Startup Finance App Canada 2023 - StockPick

Best FX Consulting Europe 2023 - allFX-Consult

Best Lending Solution Brazil 2023 - KALEA

Most Innovative Accounting Firm Canada 2023 - CapexCPA

Best Debt Collecting India 2023 - CLXNS

Best Fintech Solution Provider 2023 - Yodaplus

Best ESG Solutions Canada 2023 - Efficiency Capital

About GFM Review:

Global Financial Market Review (GFM) is an online news portal that is focused on the financial industry. It has been developed to deliver informative and independent news from around the world. The articles on GFM are both sourced from a number of independent news sources as well as written in-house. This is reflected in the quality and insight that the portal delivers to readers. GFM readership is comprised of decision makers from global businesses including FT100 and Fortune 500 companies as well as high net worth individuals.

Soluções KALEA

O KALEA é a fintech que teve como berço de sua incubação o Laboratório de Inovações Financeiras e Tecnológicas (LIFT LAB) do Banco Central, apoiada pela MICROSOFT, e foi modelada para facilitar e promover acessibilidade ao crédito mediante soluções de conexão, busca, jornada, onboarding e relacionamento entre empresas e Instituições Financeiras (IF´s).

Criada, originalmente, como um Hub de Crédito, para que empresas e IF´s pudessem se conectar através de sua plataforma, o KALEA logo percebeu um grande gargalo dos processos de BUSCA e ONBOARDING por parte das IFs, identificando neste aspecto um relevante entrave para melhores relacionamentos de crédito, mitigação de riscos e redução de custos para ambas as partes (Empresas e IFs). E foi a partir desta percepção que o KALEA desenvolveu sua própria ferramenta de BUSCA e ONBOARDING – o KALEA 3.0.

Tendo sido incubada no LIFT LAB no ano de 2020, o KALEA recebeu aporte em 2022 do Fundo SAINTS, liderado pelo cientista e professor Sílvio Meira – Presidente do Conselho do PortoDigital.org, membro dos conselhos de empresas como MAGALU, MRV e TEMPEST e PhD em computação pela University of Kent at Canterbury. O aporte possibilitou a robustez operacional do KALEA e o investimento na solução KALEA 3.0.

O KALEA apresenta a seguir a descrição da Solução KALEA 3.0, visando apresentar proposta técnico-comercial para atender a DESENBAHIA quanto aos seus processos de BUSCA/ONBOARDING.

Quem somos

Diretamente do Laboratório de Inovações Financeiras e Tecnológicas do Banco Central, o LIFT LAB, onde foi apoiada pela Microsoft, e sendo integrante do HUB de Inovação do Banco do Nordeste, o KALEA é a FINTECH que colabora para otimizar, conectar e integrar as relações entre as empresas nacionais e as instituições financeiras, promovendo acesso ao crédito através de jornadas mais ágeis, competitivas, personalizadas e objetivas.

Solução KALEA 3.0 – “Tokenização do relacionamento”

Solução de “tokenização” da relação das Instituições Financeiras com as empresas, possibilitando-as que se relacionem com os clientes de forma estruturada, sustentável e competitiva, desde a pré-análise (Objetivos de crédito; Garantias propostas; Indicador de protestos; Indicador de restrições CADIN; Indicador de ações trabalhistas; Indicadores econômico-financeiros) até o onboarding, tudo de forma digital, ágil, com redução de custos e mitigação de riscos para todos.

Solução Marketplace Reverso de Crédito

O que vai para a “prateleira” do nosso marketplace são os “perfis empresariais” das empresas que pretendem tomar crédito. As empresas disponibilizam seus dados para que o robô KALEA os minere, os trate e os estruture, promovendo os indicadores de performance e desempenho das empresas em sua “vitrine” para o Mercado Financeiro, tudo de acordo com a LGPD.

Diferencial KALEA

KALEA 3.0 – PLUS*

Além das soluções de BUSCA/ONBOARDING, a plataforma do KALEA permite disponibilizar algumas features inovadoras às Instituições Financeiras que desejem utilizá-las, constituindo-se em ferramentas que representam diferenciais competitivos quando de trata de maior alcance digital aos clientes, assertividade comercial, aumento de grau de conversão, potencializar a acessibilidade de crédito aos clientes e rentabilizar a operação mesmo nos casos de clientes negados!

*Essas features, são opcionais para a IF, e podem modificar a estrutura de contrato da IF com o KALEA, gerando ganhos financeiros adicionais para a IF que adotar a estratégia de Hub, além de representarem diferenciais competitivos.

Com o KALEA, você pode:

- Utilizar cards digitais “tokenizados, que podem potencializar a divulgação da sua Instituição Financeira por diversas mídias sociais, incluindo grupos de whatsapp e Telegram, e cujos Tokens podem ser vinculados aos agentes de divulgação, para efeito de análise da fontes originadoras dos clientes prospects.

- Fazer parte do Hub de Crédito KALEA, como mais uma fonte digital de BUSCA de clientes;

- Ser IF “Âncora” do Hub KALEA, podendo remeter seus clientes “negados” ao HUB, mediante seu consentimento prévio, para promover o acesso ao crédito através de outras IFs, com benefícios financeiros para sua IF por cada operação realizada.

Visão de FUTURO

EMPRESAS

• Disponibilizam dados e digitalizam documentos;

• Indicam Objetivos de Crédito, Garantias, Endividamento;

• Fluxo de relacionamento REVERSO;

• Alcance à diversos players de crédito;

• Cadastramento/onboarding digital e único;

• Otimização da burocracia.

INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS

• Tecnologia “tokenizada” de estruturação de cadastros e dados econômico-financeiros dos clientes (canal de jornada FIGITAL do KALEA 3.0 = menos riscos e menos custos comerciais);

• Ferramenta de relacionamento Comercial e de Competitividade;

• Completa jornada de crédito digital;

• Integração com Receita Federal, via SERPRO;

• Estrutura complementar ao Open Banking.

KALEA – do Marketplace REVERSO ao HUB de Crédito

Pré-visualização do perfil empresarial

Redução de riscos, custos e tempo com pré-visualização dos seguintes aspectos do cliente:

Com o KALEA, você pode:

• Parametrizar pré-requisitos para os clientes

• Definir o modelo de cadastro de sua IF

• Definir documentos e certidões

• Utilizar KALEA Bot por whatsapp

• Checklist de documentos automatizado (seu cliente pronto!!!)

Case KALEA 3.0 Banco do Nordeste (BNB)

• Acordo de Cooperação assinado em 27/07/2022

• Objetivo:

(I) Tornar mais fluidos e ágeis os Processos de Originação de Clientes, Cadastro e Crédito a Clientes PFs e PJs, em especial por meio de atendimento e demais validações no meio digital, com foco no apoio às Empresas Urbanas, de todos os Portes;

(II) Integrar o Banco à inovação tecnológica, visando a transformação digital dos seus processos de Cadastro e Crédito

KALEA pioneiro nesse tipo de integração Banco de Desenvolvimento x Fintech, com base em um contrato de Credenciamento.

Conecte sua Instituição Financeira com o Hub de crédito KALEA, ganhe market share, aumente receitas e reduza custos, além de atender a expectativa dos clientes quanto às experiências e jornadas integradas.

https://kaleacred.com

Luiz.falbo@kaleacred.com

(81) 99164-0844